Import des données

L'écran Import des données (section Données du rail) fait entrer les données d'un arrêté dans la plateforme. Sa carte Importer un jeu de données porte :

• la Date d'arrêté : la date de la photographie du bilan. Elle pilote le calcul — durées, échéanciers, time buckets — et l'écran la garde d'une visite à l'autre ;
• le Format : Fichier, API REST, SFTP ou Core Banking (système bancaire central) ;
• le Jeu de données, pour un fichier : le Template Données d'Entrée (le classeur de l'arrêté) ou une Courbe de taux déposée seule ;
• le bouton Télécharger le modèle.

Le Registre des imports, en bas de page, liste les imports de l'organisation.

Les droits

Tout membre télécharge le modèle. Déposer et publier demandent le droit d'importer des données (rôles Analyste, Validateur, Superviseur et Administrateur).

1. Télécharger le modèle de votre zone

Télécharger le modèle fournit l'édition du classeur propre à la zone de l'établissement, UMOA ou CEMAC : ses feuilles, ses listes de valeurs et son dictionnaire des colonnes. Une zone qui n'a pas d'édition (la Guinée) n'en reçoit pas : le modèle d'une autre zone porterait une autre banque centrale, une autre devise et d'autres listes. Le contenu du modèle est décrit dans Le modèle d'import.

2. Déposer le classeur

Choisissez d'abord la date d'arrêté, puis déposez le classeur (glisser-déposer ou Choisir un fichier…). Le serveur :

• reconnaît le classeur à ses feuilles (préfixes « ALM. », « GPO. », « MKT. », « PARAM. »), jamais à son nom ;
• crée l'arrêté de la date s'il n'existe pas ;
• applique la devise de restitution et la zone déclarées pour l'établissement : le dépôt n'a pas d'option ;
• archive le fichier et calcule son empreinte SHA-256 ;
• prépare les données par famille — positions, portefeuille obligataire, taux de change, paramètres de l'établissement, correspondances, soldes à la banque centrale — sans rien publier.

Le dépôt d'un classeur de plus de 10 Mo part en tâche de fond, et l'écran n'en propose pas la publication : adressez-vous à l'assistance.

3. Lire le rapport de dépôt

Le bloc Contrôles du dépôt rappelle que rien n'est publié tant que vous ne validez pas. Pour chaque famille, une pastille dit si elle est conforme, porte des écarts ou est bloquée — non publiable ; suivent ses contrôles et ses premiers signalements, les bloquants en tête.

• Courbes des taux (MKT.1.) : les pays dont la courbe sera publiée à la validation, ou le refus si une courbe est à corriger — aucune courbe du classeur n'est alors publiée, et les courbes publiées auparavant restent en place.
• Familles vides : les feuilles sans ligne, les feuilles absentes, et ce que leur absence laissera vide.
• Feuilles non traitées : les feuilles qu'aucune famille ne lit, ignorées et nommées.
• Paramètres de l'établissement : pour chaque valeur de la feuille « PARAM. Établissement », la valeur du lot face à la valeur en vigueur. Un conflit se règle avant la publication : adopter la valeur du lot ou garder celle en vigueur. Remplacer une valeur saisie à la main par celle du lot est réservé à un administrateur.

4. Publier

Valider et publier — ou Publier les familles conformes, quand des familles sont bloquées — rend les données disponibles pour les calculs. La publication :

• publie les familles conformes ou portant des écarts ;
• publie les courbes de la feuille « MKT.1. Courbes » comme nouvelle version de la courbe de l'arrêté, pour l'actualisation et pour la valorisation ;
• adopte les valeurs de la feuille « PARAM. Établissement » selon vos choix ;
• lance l'analyse du bilan et, si le lot porte des titres, le calcul du GPO.

Le compte rendu dit ce qui a été publié et ce qui a été lancé. Annuler efface le rapport à l'écran ; le lot préparé reste au registre, « À publier ».

Un seul geste publie. La plateforme vérifie le droit d'importer des données ; elle ne demande pas de second valideur.

Ce que l'import contrôle

Contrôle	Effet
Le classeur est un Template Données d'Entrée (préfixes des feuilles)	refus du dépôt
La devise de restitution et la zone de l'établissement sont déclarées et connues	bloquant
Convention de signe de la balance : débits en négatif, crédits en positif	bloquant
Identité de la balance : clôture = ouverture + mouvements	bloquant si au moins la moitié des lignes portent le mouvement de la période au lieu du solde ; avertissement sinon
Bouclage de la balance (soldes de fin, bilan)	avertissement
Dates d'échéance des échéanciers (crédits, dépôts à terme)	avertissement
Titres : émetteur, profil d'amortissement et fréquence des coupons	bloquants pour la feuille « GPO. Titres »
Valeurs hors des listes du modèle (devises, codes…)	signalées ligne par ligne ; la ligne est gardée
Feuilles absentes ou vides ; feuille reconnue à son numéro sous un autre nom	signalées
Une courbe de la feuille « MKT.1. Courbes » à corriger	aucune courbe du classeur n'est publiée

Ce que l'import ne contrôle pas

• Les doublons d'un classeur : redéposer le même classeur crée un nouveau lot. Les calculs lisent le dernier import publié de l'arrêté.
• Les colonnes manquantes : une colonne absente laisse ses valeurs vides, le plus souvent sans message, et une valeur illisible devient vide. Relisez les signalements, et vérifiez vos colonnes dans le dictionnaire du modèle : le niveau « Obligatoire » n'y est pas imposé au dépôt.
• L'empreinte du fichier est calculée et gardée avec le lot et au journal d'audit ; elle n'est pas revérifiée ensuite.
• Ni antivirus, ni signature des fichiers.

Déposer une courbe hors classeur

Le jeu Courbe de taux dépose une courbe seule, pour un arrêté et un usage : actualisation de l'IRRBB, valorisation du GPO, ou les deux. La courbe devient une nouvelle version de la courbe de l'arrêté pour cet usage, sans toucher la courbe active ni celle de l'autre usage. Une courbe à corriger fait refuser le dépôt entier. Le dépôt est consigné au journal d'audit. Voir Données de marché.

Récupérer par une connexion

Avec le format SFTP ou Core Banking, choisissez une connexion enregistrée dans Paramètres ▸ Connexions, puis Récupérer les données (la date d'arrêté est requise). Sans correspondance de colonnes validée, rien n'est intégré : l'écran en propose une. Les données récupérées passent les mêmes contrôles, puis Importer le fichier les publie ; sur ce chemin, un contrôle en échec ne bloque pas la publication. Un contenu identique à un import déjà fait pour le même arrêté est signalé (« Contenu déjà importé »), sans blocage. Une connexion réglée pour publier d'elle-même publie sans geste.

La récupération par API REST n'est pas encore disponible : déposez alors les fichiers.

Le registre des imports

Les tuiles comptent les imports, publiés, à publier, en échec, et les lignes importées ; un import compte par famille de données. Le tableau donne, pour chacun, le jeu importé, son statut (Publié, À publier, En cours, En attente, En échec), ses lignes, sa source et sa date.

Ce qui est démonstration

Certaines zones de l'écran illustrent des parcours qui ne lisent ni n'écrivent rien, et le disent :

• en format Fichier sans jeu de données choisi, la zone de dépôt est une démonstration : le fichier n'est ni lu ni envoyé, et ses pastilles de sécurité sont illustratives ;
• le parcours de simulation, de mapping et de validation présenté en démonstration ;
• l'import groupé, marqué « démonstration ».

Les données s'importent par le Template Données d'Entrée, par une courbe déposée seule, ou par une connexion.