Concepts clés
Organisation et établissement
Une organisation est l'espace d'un client sur la plateforme : ses membres, ses données, ses paramètres et ses résultats, cloisonnés des autres organisations. Elle a un type (banque, filiale, agence, holding, régulateur), une zone, un pays et une devise de restitution, déclarés à sa création. Une organisation peut avoir des filiales.
Ses établissements se gèrent dans Habilitations ▸ Établissements. Dans ce guide, « l'établissement » désigne l'entité dont les données sont analysées.
La zone et la devise de restitution
La zone décide du plan de comptes, donc du référentiel qui classe la balance, des lois d'écoulement par défaut et des ratios de liquidité :
| Zone | Banque centrale | Plan comptable | Devise |
|---|---|---|---|
| UMOA | BCEAO | PCB | XOF |
| CEMAC | BEAC | PCEC | XAF |
Une organisation de Guinée peut être créée, mais ses calculs sont refusés : aucun référentiel ne couvre encore cette zone. Aucun calcul ne déduit la zone de la devise ou du pays : elle est déclarée.
Tous les montants se restituent dans la devise de restitution, affichée dans le bandeau. La plateforme ne convertit pas les montants d'une devise à l'autre pour les afficher : une ligne en devise étrangère porte sa contre-valeur, que le classeur fournit.
Le contexte du bandeau
Le bandeau, en haut de l'écran, porte le contexte d'analyse que lisent les écrans :
- Organisation : celle où vous travaillez, si vous en avez plusieurs ;
- Étude : un cadre de travail de l'organisation, qui regroupe des évaluations et des lots d'import ;
- Périmètre : social, ou consolidé avec les filiales, quand l'organisation en a et que vos droits le permettent ;
- Arrêté : la date de la photographie du bilan ;
- Devise : la devise de restitution, en lecture.
Arrêté et lot
L'arrêté est la date à laquelle le bilan est photographié (par exemple, le 31/12/2025). Chaque dépôt de données, chaque calcul et chaque résultat s'y rattachent. Un arrêté se crée au premier dépôt de son classeur.
Un lot est un classeur déposé pour un arrêté. Il est d'abord préparé et contrôlé, puis publié : seules les données publiées alimentent les calculs, qui lisent le dernier lot publié de l'arrêté. Voir Import des données.
Évaluation
Une évaluation est un calcul d'un type donné — analyse du bilan, écoulement, IRRBB, liquidité, GPO — pour une étude et un arrêté. Elle se lance dans Évaluations ou depuis le cockpit de son module, et d'elle-même à la publication d'un lot pour l'analyse du bilan et le GPO. Elle fige ce qu'elle a lu : versions des données et des référentiels, paramètres, courbe, Tier 1. Modifier un paramètre ne change donc aucun résultat existant : il faut relancer le calcul.
Un résultat dit ses limites par ses données : un ratio provisoire dit ce qui lui manque, une hypothèse appliquée faute de donnée est nommée, une valeur absente s'affiche « — », jamais zéro. Deux arrêtés calculés par des méthodes différentes ne se superposent pas dans les historiques.
Référentiel de la zone et jeu de référentiels
Le référentiel de la zone, livré avec la plateforme, classe les comptes du plan comptable en agrégats ALM, propose une loi d'écoulement pour chacun et déclare les ratios de liquidité de la zone. Le jeu de référentiels est la version propre à l'établissement : la loi d'écoulement et l'agrégat ALM de chacun de ses comptes, dérivés de sa balance et du référentiel de la zone, arbitrés et versionnés dans Conventions.
Time bucket
Un time bucket est une case de l'échelle des maturités : « M0 », « 9M-1Y », « >20Y »… Les encours s'y écoulent et les flux s'y rangent. L'échelle se règle dans Conventions ▸ Time buckets ; l'échelle réglementaire compte 19 time buckets. À chaque arrêté, les bornes se convertissent en dates, et un time bucket comprend sa borne haute.
La courbe de l'arrêté
La courbe de l'arrêté est la courbe de taux datée de l'arrêté, déposée avec le classeur ou à part. L'IRRBB l'actualise ; le GPO valorise ses titres sur la courbe GPO de l'arrêté. Chaque dépôt crée une version, et chaque évaluation fige celle qu'elle lit. Une courbe dont la date s'écarte de l'arrêté de plus de cinq jours ouvrés doit être validée par un administrateur. Voir Données de marché.
Modules calculés, modules prévus
Les écrans d'analyse affichent les résultats des calculs sur les données de l'établissement. Les modules prévus — ILAAP, RAF — ont un écran, mais leurs chiffres ne viennent d'aucune évaluation de l'établissement, et l'écran le dit.