Le modèle d'import
Le Template Données d'Entrée est le classeur Excel qui porte les données d'un arrêté. Téléchargez-le dans Import des données (Télécharger le modèle) : chaque organisation reçoit l'édition de sa zone, UMOA ou CEMAC. Les deux éditions ont les mêmes feuilles ; elles diffèrent par la banque centrale, la devise et les listes de valeurs. Reportez-y vos données sans renommer les feuilles : le classeur se reconnaît à ses feuilles, et une feuille se reconnaît à son numéro. Les colonnes se lisent par leur nom, quel que soit leur ordre. Un classeur qui porte encore les anciens noms « ALM.1. Balance complet » ou « ALM.4. Intérêts débiteurs » se lit sans remarque.
Les feuilles
| Feuille | Ce qu'elle porte | Ce qui la lit |
|---|---|---|
| ALM.1. Balance comptable | la balance à l'arrêté, compte par compte : ses soldes font foi pour tous les modules | tous les calculs |
| ALM.2. Crédits | l'échéancier des crédits, une ligne par échéance, et les prêts interbancaires | écoulement, IRRBB, analyse du bilan, liquidité |
| ALM.3. DAT | les ressources à terme, les emprunts et les refinancements de la banque centrale | écoulement, IRRBB, analyse du bilan, liquidité |
| ALM.4. Découverts | les découverts, si l'établissement en a | écoulement, marge |
| ALM.5. Hors Bilan | les engagements donnés et reçus | écoulement, analyse du bilan, liquidité |
| ALM.6. Production nouvelle | la production nouvelle | lue à l'import, aucun calcul ne s'en sert aujourd'hui |
| ALM.7. PMT | le plan à moyen terme | lue à l'import, aucun calcul ne s'en sert aujourd'hui |
| ALM.8. Soldes BCEAO (UMOA) ou Soldes BEAC (CEMAC) | les soldes à la banque centrale sur la période de constitution des réserves | liquidité (réserves obligatoires) |
| ALM.11. Dérivés | les flux à trente jours et la valeur de marché des dérivés | liquidité |
| GPO. Titres | l'inventaire des titres | GPO ; écoulement et IRRBB pour les comptes de titres |
| MKT.1. Courbes | les courbes de taux de l'arrêté, par pays (ou par devise) | IRRBB, GPO |
| MKT.2. Taux de change | les cours de l'arrêté ; à défaut, ils se déduisent de la balance | analyse du bilan, liquidité |
| PARAM. Établissement | les valeurs déclarées de l'établissement : fonds propres, déclarations, informations propres à la zone | IRRBB (Tier 1), liquidité, risque de change |
| PARAM. Correspondances | la traduction de vos codes vers les listes du modèle | import (sans effet aujourd'hui dans l'édition CEMAC) |
Les feuilles Dictionnaire, Listes et Référentiels sont des aides : elles ne sont pas lues. Les feuilles ALM.8, ALM.11 et les deux feuilles PARAM sont facultatives : leur absence n'est pas signalée. Vos feuilles de travail (contrôles, liens) peuvent rester dans le classeur : elles ne sont pas lues, et le dépôt les nomme parmi les feuilles non traitées.
Le dictionnaire des colonnes
La feuille Dictionnaire décrit chaque colonne : sa feuille, son niveau, son format, sa description, ses valeurs admises, un exemple, ce qui arrive si elle est vide, et le module qui l'utilise. Trois niveaux :
- Obligatoire : sans elle, la ligne n'est pas utilisable ;
- À compléter : la mesure qui la lit s'appuie sur une hypothèse tant qu'elle manque, et le résultat le dit ;
- Facultative.
Le dépôt n'impose pas ces niveaux : une colonne absente laisse ses valeurs vides. Vérifiez-les avant de déposer. La feuille Listes donne les codes admis de chaque liste et leur signification.
Quelques colonnes changent sensiblement les résultats :
- la catégorie de la contrepartie (feuilles de la balance, des crédits et des dépôts à terme) : sans elle, le ratio de financement stable range la ligne dans la catégorie la moins favorable ;
- les échéances et le taux d'appel des engagements du hors bilan ;
- la clause de sortie anticipée des dépôts à terme ;
- le statut des crédits (sain, impayé, restructuré, en souffrance) ;
- la date de cotation de la courbe, qui doit être proche de l'arrêté ;
- le Tier 1 après déductions (
FONDS_PROPRES_T1_APRES_DEDUCTIONS, feuille « PARAM. Établissement »), sans lequel les ratios de l'IRRBB ne sont pas publiés.
Les refus les plus fréquents
| Message (extrait) | Ce qu'il faut faire |
|---|---|
| « Classeur non reconnu comme Template Données d'Entrée : aucune de ses feuilles ne porte l'un des préfixes… » | téléchargez le modèle depuis l'écran et reportez-y vos données |
| « Convention de signe de la balance non respectée… » | livrez les soldes débiteurs en négatif et les soldes créditeurs en positif, puis redéposez |
| « La colonne de solde ne porte pas un solde de clôture… » | la colonne de solde porte le mouvement de la période : corrigez l'extraction |
| « Le lot ne porte pas la devise de restitution de l'établissement… » | la devise du classeur doit être celle de l'établissement ; elle désigne sa zone |
| « N titres sans émetteur… : colonne EMETTEUR obligatoire. » | complétez la feuille « GPO. Titres » |
| « … hors de la liste … La ligne est conservée ; la valeur reste à normaliser. » | remplacez la valeur par un code de la liste (feuille « Listes ») |
| « Aucune courbe détectée dans le fichier… » | la feuille « MKT.1. Courbes » manque ou n'a pas la forme attendue |
| « Courbes non publiées : … » | une courbe est à corriger : corrigez la feuille et redéposez le classeur |
Si le refus persiste, ouvrez un ticket depuis l'application (menu de la plateforme ▸ Aide & Support), avec le message du rapport de dépôt. Voir Assistance.